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环球今日报丨整改"一键打新"！多家券商已开始行动！券商中国1年前曾建言，引发监管关注

2023-03-26 11:52:32来源：券商中国

在全面注册制下，券商APP的“一键打新”功能再度遭遇审视。

3月24日，中国证券业协会(下称“中证协”)发布了《关于进一步规范证券公司APP“一键打新”功能的通知》，要求各家券商对APP“一键打新”功能进行整改。本次整改主要是增加风险提示频次、优化资金冻结告知程序、健全新股基本面介绍等，更加注重保障投资者的知情权和选择权。

【资料图】

券商中国记者注意到，目前已有券商行动起来。有券商向记者表示，已经有初步整改方案，下周一中证协会下发指导意见给各家券商，等拿到指导意见后再完善一下就可以定下来了。

有的券商第一时间成立了专项工作小组，组织业务和技术部门进行评估，提交各客户端改造需求，完善“一键打新”功能规范工作。

早在1年前，券商中国微信公众号刊发的多篇报道指出，新股市场化定价情况下，原有的“一键打新”功能已不合时宜，需要进一步修改完善。与此同时，报道还专门指出了券商提前冻结投资者新股中签资金的问题，引发监管部门关注。

优化新股中签资金冻结程序

中证协指出，近年来，参与新股网上申购的中小投资者数量稳步增长，各券商通过上线APP“一键打新”功能，为投资者参与新股申购提供了便利。

但是，不少投资者反映证券公司APP“一键打新”存在风险提示不够全面具体、投资者申购选择权较为单一、资金冻结告知不充分等问题，对投资者权益保障不够充分。

在当前全面实行注册制的背景下，股票发行定价更为市场化，证券公司在提供新股申购服务时，加强风险提示、更加注重保障投资者的知情权和选择权尤为重要。

为切实回应投资者反映的问题，中证协对证券公司提出以下三方面要求：

一是完善风险信息提示。要求证券公司向投资者充分揭示网上申购风险、增加风险提示频次、优化资金冻结告知程序、以书面形式订立开通“预约申购”协议。

二是优化APP选择功能设置。赋予投资者在申购数量、取消申购资金预冻结、取消预约申购指令等方面充分的选择权。

三是细化新股申购页面提示。健全新股基本面介绍，确保投资者切实、全面了解拟申购新股的相关情况。

中证协表示，下一步将持续关注证券公司APP“一键打新”功能整改情况，督促证券公司完善风险提示和选择权设置，对未按时完成整改的证券公司予以处理。

券商中国一年前曾建议完善打新功能

早在约一年前，当时新股频频破发，券商中国微信公众号刊发了《》(2022年4月11日)《》(2022年4月19日)等多篇报道，建议对“一键打新”以及新股中签资金提前冻结的功能进行完善。

当时报道表示，新股连续破发，也暴露了券商APP部分功能已不合时宜。以下为此前相关报道的内容节选：

“以前，新股是稳赚不赔的，坚持申购保证中签最重要。多申购才能多中签，出于方便投资者的考虑，券商APP都推出了一键打新功能，有的还有预约打新、预约申购功能。”北京某券商人士向券商中国记者表示。

该人士称，现在情况变了，新股已没法盲目申购，投资者需要仔细研究基本面等情况，要定点特定申购，而不是一键申购。

“我们现在正在研究优化一键打新功能。主板新股目前还没有破发，主要是科创板、创业板新股在破发，这需要有一些差异化的处理。”有券商经纪业务相关人士向券商中国记者表示”

除了一键打新功能需要优化，部分券商称投资者新股中签资金提前冻结的服务也需要优化。

某券商的一则短信通知引发投资者关注。该短信称，“如果您新股已经中签，账户资金足额，证券公司将按照国家规定进行资金冻结，不得给予弃股。”该券商将于申购的第二天(T+1日，公布新股申购配号日)晚间冻结客户资金。如截至该时点前，客户账户仍有资金(无论是否足额)，都将被冻结且不能申请解冻。

该事件之所以迅速引起网络热议，关键是触及了投资者的切身利益——券商能否提前替投资者冻结资金，来保证申购扣款成功？投资者又能否在最后一刻才决定是否弃购？

现在新股普遍破发，不弃购或许就意味着亏损。本来应该T+2日日终划款的资金，在T+1日收盘就被提前冻结，导致中签投资者想弃购而不得，因此难免与券商发生纠纷。如何更人性化地为客户提供服务，遵循客户意愿来自主决定资金的解冻，也成为券商APP改造的痛点。

有的券商已经在这一块业务上走到了同行的前面。比如，某券商在APP上提供一项新服务——新股中签资金冻结服务。投资者开通该功能后，如T日申购新股，该券商将于T+1日晚冻结中签投资者缴款资金，直至T+2日缴款。如果投资者对于中签缴款日(T+2日)的冻结资金另有他用，可于当日15:30前撤销冻结并释放资金。该功能开通后长期有效，也可以随时关闭。

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